民事欺诈与诈骗侵权
马来西亚商业欺诈律师
在商业交易、投资或买卖过程中遭受欺骗,不仅是报警处理的刑事问题。马来西亚民事法律允许您直接起诉欺骗您的一方,追踪您的资金去向,并在其消失之前予以冻结。
什么构成民事欺诈
定义
商业欺诈案件中最常用的民事索赔是诈骗侵权。要胜诉,您须证明:存在虚假的事实陈述;作出陈述者明知其虚假,或罔顾其真伪;该陈述意图让您据此行事;您确实据此行事;以及您因此蒙受损失。与违约索赔不同,诈骗索赔完全不要求双方之间存在合同关系。
民事索赔与刑事报案的区别
商业欺诈往往同时涉及刑事与民事两个层面,且两者各自独立进行。报警,或在涉及贪污的情况下向马来西亚反贪污委员会投诉,可能导致依据《刑事法典》提起刑事检控,但刑事定罪并不能让您追回损失的资金。唯有由您本人另行提起的民事索赔,才能让您起诉索赔损害赔偿、追踪资金去向,并申请在资产被转移前予以冻结。两者可以并行进行,警方调查所获得的证据有时也可支持民事案件。
可用的救济途径
- 损害赔偿:就因依赖虚假陈述而蒙受的损失要求赔偿。
- 撤销合同:若欺诈致使您订立合同,您可能有权将该合同完全撤销。
- 追踪与物权索赔:透过账户追查您的资金或资产去向,直至其落入第三方手中。
- 资产冻结令:申请玛瑞瓦禁令,在索赔进行期间阻止资产被转移。
- 搜查令:申请安顿皮勒命令,在文件与证据被销毁前予以保全。
诉讼流程
紧急评估
我们首先评估资产是否存在被转移的风险,这将决定时间安排是以数周还是数天计算。
证据搜集
整理往来函件、交易记录、合同及任何口头或书面陈述,重建欺骗行为的时间线。
临时济助(如需要)
若确实存在资产被耗散的真实风险,将在主索赔之前或同时申请玛瑞瓦禁令或安顿皮勒命令。
提交索赔
就诈骗提起民事索赔,以及违约或违反信托责任等相关索赔,向适当的法庭提交。
执行追讨
就已识别的资产执行判决,或在证据与任何冻结令清晰显示案件强度后,双方达成和解。
常见误区
报警后便等待其自行解决一切
警方或反贪污委员会的调查无法帮您追回资金,且可能耗时数年。此类调查通常应与民事索赔并行进行,而非取而代之。
资产追踪行动不够迅速
通过欺诈手段获得的资金会迅速在账户与司法管辖区之间转移。自发现欺诈行为起,能够冻结或追踪该资金的时间窗口每天都在缩小。
将每一宗失败的交易都当作欺诈处理
单纯谈判失败的商业交易,或未兑现的承诺,并不等同于诈骗。虚假陈述本身及其背后的主观心态,都必须能够被证明。
常见问题
在马来西亚提起民事欺诈索赔须证明什么?
民事欺诈(诈骗侵权)索赔须证明:存在虚假的事实陈述;陈述人明知其虚假或罔顾其真伪;陈述目的是让您据此行事;您确实据此行事;以及您因此蒙受损失。
民事欺诈索赔与向警方报案有何不同?
报警或向马来西亚反贪污委员会投诉可能导致刑事检控,但这并不能帮您追回金钱。唯有另行提起的民事索赔,才能让您起诉索赔损害赔偿、追踪资产并予以追回。
提起欺诈索赔的时效期限是多久?
一般时效期限为6年,但《1953年时效法》第29条将该期限的起算点推迟至您发现欺诈行为之时,这在欺诈行为被蓄意隐瞒的情况下尤为重要。
在欺诈索赔进行期间,我可以冻结对方的资产吗?
可以。若确实存在资产在判决前被转移或耗散的真实风险,可依据《2012年法院规则》第29号命令申请玛瑞瓦禁令,通常与主要的欺诈索赔一并提出。
相关阅读
本页面内容为截至2026年7月的一般法律信息,并非法律意见,不构成律师与客户关系,亦不保证任何结果。马来西亚执业律师不得以"不胜诉不收费"方式提供服务。您的具体情况可能影响适用的救济方式——在根据本页提及的任何期限采取行动前,请先咨询本所律师。